近年来,非法集资违法犯罪活动有所抬头,一些不法分子利用群众对相关法律法规的不了解,披着各种“外衣”,打着“保本高息”的旗号,从事欺诈活动。非法集资活动不仅严重扰乱国家的金融秩序而且还损害群众利益,影响社会稳定。

  那么什么是非法集资呢?非法集资本质上是一种金融犯罪活动。是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物等方式向出资人还本付息或给予回报的行为。不法分子为了吸引更多的群众,往往会向群众许诺高额的利润,为了骗取更多人的信任和更多的人参与集资,非法集资人在一开始都会按时把承诺的收益兑付给投资人,然后就开始拆东墙补西墙,等达到了一定的规模,便携款潜逃了,到时候再想找他们就难了。

  非法集资是违法的,参与者的权益不受法律保护。随着经济的发展,非法集资的形式越来越多样化、职业化、网络化。严重的影响了社会稳定,干扰了正常的金融秩序。

  2017年,支行遇到了一起利用网络非法集资的事件。当时有一位十分憔悴的女士来到厅堂急急忙忙的要打明细,说要报案用,于是支行的工作人员就把她带到了办公室帮她打印明细,在打印的过程中通过聊天得知,那位女士是下载了一个手机购物软件,软件的商品多种多样,而且价格比正常超市价格贵了三倍不止。贵这么多为什么要在那买,难道有什么优惠吗?当那位女士说,买了东西交了钱以后,过几天他就会把这个钱再原路返回到卡上,她用了一个多月,钱一直都是按时的打回,于是她就开始大量的在这个软件上购物,可是经过半个多月,钱都没有回来,找客服、找售后都没有回应,到了最后,软件都用不了了。很明显,这个女士堕入非法集资的陷阱中。

  最后想告诉大家,要提高认知,主动学习和了解相关的金融知识和法律法规,树立正确的理财观价值观,增强防范意识的同时,也要理性思考和分析,不要去贪图高额的利息,不要贪图便宜提高警惕,避免上当受骗,万万不可存在侥幸的心理。

  来源:交通银行